Blog

Wszystko, co musisz wiedzieć o finansowaniu małych i średnich przedsiębiorstw
30 stycznia, 2024
Autor: Widoczni

Wszystko, co musisz wiedzieć o finansowaniu małych i średnich przedsiębiorstw

Finansowanie małych i średnich przedsiębiorstw jest niezbędnym elementem do zbudowania sukcesu takich firm. Dlatego właściwie dobrane źródła finansowania przedsiębiorstw są tak istotne. Prawidłowo dobrana strategia zaspokaja potrzeby finansowe firmy i umożliwia jej osiągnięcie ambitnych celów. Warto więc przyjrzeć się temu jak może wyglądać obecnie wsparcie finansowe dla małych i średnich przedsiębiorców. 

To jakie sposoby finansowania przedsiębiorstw zostaną wybrane, może zaważyć na ich dalszym rozwoju. Przedsiębiorcy muszą dokonać wyboru między wieloma opcjami, biorąc pod uwagę m.in. dostępność, koszty i ryzyko.

Wyzwania dla MŚP – źródła finansowania przedsiębiorstw

Małe i średnie przedsiębiorstwa spotykają się z szeregiem wyzwań finansowych. Do najważniejszych z nich należy ograniczony dostęp do kapitału – MŚP nie zawsze mają tak łatwy dostęp do środków pieniężnych jak duże firmy. Innym istotnym czynnikiem są wysokie koszty finansowania.

Biorąc pod uwagę te trudności, to jakie zewnętrzne źródła finansowania przedsiębiorstw zostaną wybrane, będzie miało istotne znaczenie. Jest to klucz do długotrwałego rozwoju firmy, a także zabezpieczenie przed kryzysami finansowymi.

Klasyczne metody finansowania dla MŚP

Finansowanie małych i średnich przedsiębiorstw opiera się przede wszystkim o kredyty bankowe i leasing. Ich wybór zależy od specyfiki działalności firmy oraz jej obecnej sytuacji finansowej.

Kredyty bankowe

Do tradycyjnych metod finansowania należą kredyty bankowe. Są one łatwo dostępne i zrozumiałe dla większości przedsiębiorców. Ich główne zalety to konkurencyjne stawki procentowe oraz możliwość uzyskania długoterminowego finansowania. Wśród wad warto wymienić wymóg zabezpieczenia oraz ryzyko związane z przeterminowaniem rat.

Leasing

Jednym z zewnętrznych źródeł finansowania przedsiębiorstw jest leasing. Metoda, która umożliwia firmom korzystanie z różnego rodzaju przedmiotów (np. maszyn, sprzętu, nieruchomości) bez konieczności ich pełnej opłaty. Leasing ma ułatwiać uzyskanie optymalizacji podatkowej oraz obniżyć koszty własne przedsiębiorcy.

Nowoczesne opcje finansowania dla MŚP

Poza klasycznymi metodami finansowania istnieje wiele nowoczesnych rozwiązań, które dostosowują się do dynamicznie zmieniającej się rzeczywistości rynkowej. Wśród nich znajdują się faktoring czy rządowe programy wsparcia.

Faktoring

Faktoring to nowoczesna metoda finansowania, która pozwala firmom sprzedać swoje faktury za wykonane usługi lub dostarczone produkty. To szybki i łatwy sposób na poprawę płynności finansowej firmy. Nie trzeba długo oczekiwać na opłacenie faktury, można szybko uzyskać z niej środki.

Programy rządowe i dotacje

Rządowe programy wsparcia i dotacje stanowią istotne źródło finansowania małych i średnich przedsiębiorstw. Aby skorzystać z tych źródeł finansowania, przedsiębiorcy powinni dokładnie zaznajomić się z warunkami udzielenia pomocy i odpowiednio przygotować wniosek o takową pomoc.

Praktyczne porady w wyborze odpowiedniego finansowania

Wybór odpowiedniego finansowania to niełatwe zadanie. Przedsiębiorcy powinni uwzględnić wiele aspektów, takich jak koszty, dostępność i ryzyko. Przede wszystkim, ważne jest, aby dokonać rzetelnej analizy finansowej firmy i ocenić jej potrzeby.

Warto również rozważyć zewnętrzne źródła, takie jak pożyczki online. Mogą one okazać się korzystnym rozwiązaniem, zwłaszcza dla MŚP, które potrzebują szybkiego dostępu do kapitału.

Podsumowanie – wybieraj właściwe metody finansowania

Zarządzanie finansami to istotna część sukcesu każdego przedsiębiorstwa. Ważne jest, aby znaleźć odpowiednie dla siebie źródła finansowania przedsiębiorstw i umiejętnie nimi zarządzać.

Jeśli potrzebujesz szybko uzyskać dodatkowe środki, zapoznaj się z przygotowaną przez Avior Finance ofertą pożyczek. To szansa, by uzyskać dodatkowe środki i kapitał spożytkować na rozwój firmy!

    Kontakt
    Napisz do nas






    Warunkiem udzielenia pożyczki jest pozytywny wynik oceny zdolności kredytowej oraz ryzyka kredytowego wnioskującego, a ostateczne warunki kredytowania zależą od wyniku tej oceny. Niniejsza treść nie stanowi oferty w rozumieniu art. 66 Kodeksu cywilnego i ma charakter wyłącznie informacyjny.
    Oferta pożyczkowa dla DLA FIRM obowiązuje od 01.09.2021r, dotyczy pożyczki w wysokości od 4.000 do 50.000 zł, zawieranych na okres od 6 do 48 miesięcy za pośrednictwem strony www.aviorfinance.pl. Umowa o pożyczkę zawierana jest na cele bezpośrednio związane z prowadzoną działalnością gospodarczą w trybie i na warunkach określonych w Tytule XIX (art. 720 –724 ) Kodeksu cywilnego, z wyłączeniem postanowień ustawy z dnia 12 maja 2011 roku o kredycie konsumenckim (Dz. U. z 2019 r. poz. 1083 z późn. zm.) i nie może być przeznaczona na cele konsumpcyjne. Pożyczka uruchamiana jest bezpośrednio na konto firmowe Pożyczkobiorcy.

    Przykład reprezentatywny dla pożyczki „DLA FIRM”: całkowita kwota kredytu wraz z kredytowanymi kosztami kredytu 28 040,00 zł, całkowita kwota do zapłaty 32 863,71zł, oprocentowanie zmienne 15,50%, całkowity koszt kredytu 12 863,71zł (w tym: prowizja 1800,00 zł, opłata administracyjna 6 240,00 odsetki 4 823,71zł), okres 24 miesiące, 23 miesięczne równe raty po 1 366,24 zł, oraz ostatnia rata wyrównująca 1 440,19 zł. Rzeczywista Roczna Stopa Oprocentowania (RRSO) wynosi 67,94 %. Kalkulacja na dzień 12.02.2024 r.

    Oferta pożyczkowa Konsument obowiązuje od 01.09.2021r, dotyczy pożyczki w wysokości od 2.000 do 10.000 zł, zawieranych na okres od 6 do 25 miesięcy za pośrednictwem strony www.aviorfinance.pl. Przykład reprezentatywny dla pożyczki „Konsument”: Rzeczywista Roczna Stopa Oprocentowania (RRSO) wynosi 56,93%, całkowita kwota kredytu (bez kredytowanych kosztów) 3000,00 zł, całkowita kwota do zapłaty 4 181,15 zł, oprocentowanie zmienne 15,50%, całkowity koszt kredytu 1 181,15 zł (w tym: koszty pozaodsetkowe 773,10zł, odsetki 408,05 zł), okres 19 miesięcy, 18 miesięcznych równych rat po 219,76 zł, oraz ostatnia rata wyrównująca 225,47 zł. Kalkulacja na dzień 12.02.2024 r.

    Informacja wymagana przez Google dla reklam produktów i usług finansowych:

    Minimalny okres spłaty pożyczki konsumenckiej: 6 miesięcy, maksymalny okres spłaty pożyczki: 25 miesięcy, maksymalne RRSO: 87,08%.

    Minimalny okres spłaty pożyczek dla firm: 12 miesięcy, maksymalny okres spłaty pożyczki 48 miesięcy, maksymalne RRSO 79,64%.

     

    Ważne: Użytkowanie strony oznacza zgodę na używanie plików Cookies i innych technologii. Więcej w polityce prywatności
    Obecnie możesz zawrzeć umowę online tylko jako przedsiębiorca lub rolnik.
    Pożyczki konsumenckie można zawierać w lokalnych punktach obsługi. (mapa punktów)